Прање новца у Немачкој – сувише лако за криминалце

Већ неколико година Немачка покреће циљане акције против криминалаца окупљених у кланове: стално се организују спектакуларне рације у којима полиција упада у објекте великих немачко-арапских породица.

Некретнине, али и луксузни аутомобили, накит и друге драгоцености који су вероватно купљени новцем стеченим криминалом одузимају се и постају власништво државе.

Берлински јавни тужилац је тако 2018. године одузео више од 75 некретнина великој породици Ремо. Станови и куће су наводно у вредности од десет милиона евра. Реч је о класичном случају прања новца, у којем се илегално стечене финансије, у овом случају од пљачки и трговине дрогом, уливају у легалне економске токове.

Немачка чини "сувише мало"

Међутим, Ремови на мету истражитеља није доспели због прања новца, сумња се појавила у оквиру поступка за друга кривична дела.

"Чињеница да су берлинске власти тај случај представиле као један од највећих успеха у борби против прања новца за мене је лош знак", каже Кристоф Траутфетер, научни саветник у "Мрежи пореске правде".

Немачка чини "сувише мало" како би у већим размерама ушла у траг онима које вуку конце у организованом криминалу, а који у глобалним мрежама професионално перу новац "од кријумчарења дроге, корупције, утаје пореза и других кривичних дела", каже Траутфетер, који је за "Транспаренси интернешенел" водио студију о прању новца у Немачкој.

Стотине милијарди "опраног" новца

О томе колико се новца "опере" сваке године у Немачкој постоје различити подаци. У студији коју је 2016. наручило Савезно министарство финансија, наводи се сума од око 100 милијарди евра. Европски ревизорски суд процењује да на нивоу ЕУ то износи око 250 милијарди.

У "Транспаренсију" претпостављају да су стварне суме много веће, али не могу да наведу тачан број. "Тешко је проценити", каже Траутфетер. "Ни обим ни структура прања новца нису адекватно истражени."

Велики финансијски скандали као што су Вајеркард, Панамски папири, Рајски папри, последњих година су показали да циркулишу "стотине милијарди" илегалних средстава.

Сувише лако за криминалце

"Списак скандала с прањем новца повезаних с Немачком последњих година је дугачак", наводи се у студији.

Немачка, указује се, има огроман проблем с прањем новца, а против тога не предузима адекватне мере. Проблем је пре свега то што проблем власти и политичари проблем не препознају.

Као друго, криминалцима је олакшано неовлашћено пребацивање великих количина новца у иностранство или његово убацивање у економске токове преко трговаца комерцијалном робом, оних који се баве уметнинама или агената за продају некретнина.

Рањивост банака

На трећем месту је "анонимност". "Иако већ 20 година постоји пропис да банке морају да знају ко су им клијенти, то ипак није тако у пракси", каже Траутфетер.

Четврта тачка су "веома мали истражни капацитети" у Немачкој. Недостаје, како се наводи, специјализована финансијска полиција.

"Лудо је то да су у недавној афери око набавке маски – чак 30 година након почетка борбе против прања новца – политичари ипак примали средства преко анонимних рачуна у Лихтенштајну и фиктивних фирми на Карибима", каже Траутфетер. "И не може бити да власници отприлике сваке десете некретнине у Немачкој остану непознати властима."

Предлог могућих решења

"Држава више не може да се ослања само на напоре финансијских институција које су дужне да пријаве случај ако сумњају", каже Траутфетер. "Она мора боље да их подржи, да подигне савест и повећа контролу, али и да на одговарајући начин санкционише кршења закона."

У студији се препоручује увођење регистра транспарентности и некретнина, али и побољшање статистике и циљане анализе новчаних токова. Затим, јачање надзора прања новца у финансијском и нефинансијском сектору, ангажовање додатног особља у специјализованим државним институцијама и повећану сарадњу на нивоу у ЕУ и на међународном нивоу.

Немачка ће бити на провери од јесени

"Илегални међународни токови новца више не смеју да сигурну луку проналазе у Немачкој", захтева Штефан Оме, финансијски стручњак у немачком огранку "Транспаренси интернешенела".

Он тврди да је Немачка "пријемчива" за прање новца и да таква ситуација "подстиче паралелни глобални финансијски систем у сенци у којем – што је не мање важно – цвета и корупција."

"Транспаренси" полази од тога да ће оптужбе изнесене у новој студији на овај или онај начин доћи и до Радне групе за финансијско деловање (ФАТФ), коју је још 1989. године основала група Г-7 индустријски најразвијенијих земаља света.

Та међународна организација поставља светске стандарде у борби против прања новца, финансирања тероризма и финансирања оружја за масовно уништење, и ради на томе да их државе спроводе законито и ефикасно.

Како остварити напредак?

Када је ФАТФ 2010. последњи пут проверавао Немачку, та земља није испунила толико критеријума да је претило да ће доспети на црну листу, каже Штефан Оме.

Очекује да ће ФАТФ Немачкој и на предстојећем испитивању дати лошу оцену, јер је земља "још увек пријемчива" за прање новца. Немачка сада, каже, мора да искористи ту проверу "како би коначно остварила напредак".